Audyt finansowy osobisty
Kompleksowa analiza Twojej sytuacji finansowej – od dochodów po zobowiązania. Otrzymasz szczegółowy raport ze zidentyfikowanymi obszarami wymagającymi poprawy.
Co obejmuje usługa?
- Szczegółowa analiza wszystkich źródeł dochodów
- Mapowanie wydatków i identyfikacja wycieków finansowych
- Przegląd zobowiązań kredytowych i pożyczkowych
- Analiza oszczędności i inwestycji
- Raport z konkretnymi rekomendacjami działań
- Spotkanie podsumowujące (online lub stacjonarnie)
Dla kogo?
Idealne dla osób, które chcą zrozumieć swoją sytuację finansową i znaleźć obszary do poprawy. Szczególnie polecane, jeśli czujesz, że tracisz kontrolę nad wydatkami.
Planowanie budżetu długoterminowego
Stworzymy razem realistyczny plan finansowy na najbliższe 12-36 miesięcy, uwzględniający Twoje cele, możliwości i nieprzewidziane okoliczności.
Co obejmuje usługa?
- Warsztat planowania celów finansowych
- Opracowanie budżetu dostosowanego do stylu życia
- Planowanie rezerw finansowych i funduszu awaryjnego
- Scenariusze awaryjne (utrata pracy, choroba, nieprzewidziane wydatki)
- Narzędzia do monitorowania budżetu
- Jedno spotkanie kontrolne po 3 miesiącach
Dla kogo?
Dla osób planujących duże zmiany życiowe (zakup mieszkania, zmiana pracy, rodzicielstwo) lub chcących uporządkować finanse na dłuższą metę.
Strategia inwestycyjna
Opracowujemy indywidualną strategię inwestycyjną opartą na Twoim profilu ryzyka, horyzoncie czasowym i celach finansowych. Bez gotowych szablonów.
Co obejmuje usługa?
- Określenie profilu ryzyka (kwestionariusz + rozmowa)
- Analiza dostępnych instrumentów finansowych
- Dobór odpowiednich produktów inwestycyjnych
- Strategia alokacji kapitału
- Harmonogram działań inwestycyjnych
- Edukacja – jak podejmować decyzje samodzielnie
Dla kogo?
Dla osób dysponujących kapitałem do zainwestowania, ale nieposiadających wiedzy lub czasu na samodzielne zarządzanie portfelem.
Optymalizacja podatkowa dla firm
Legalne metody redukcji obciążeń podatkowych dla przedsiębiorców i małych firm. Analizujemy strukturę działalności i proponujemy rozwiązania zgodne z prawem.
Co obejmuje usługa?
- Przegląd obecnej formy opodatkowania
- Analiza możliwości zmiany formy prawnej działalności
- Rekomendacje dotyczące kosztów uzyskania przychodu
- Optymalizacja struktury wypłat (wynagrodzenie vs. dywidenda)
- Planowanie podatkowe na kolejny rok podatkowy
- Konsultacja z księgowym (jeśli potrzebna)
Dla kogo?
Dla przedsiębiorców, freelancerów i właścicieli małych firm, którzy chcą legalnie zmniejszyć obciążenia podatkowe i zwiększyć efektywność działalności.
Kompleksowe doradztwo finansowe
Pakiet łączący wszystkie powyższe usługi – od audytu po strategię inwestycyjną i optymalizację podatkową. Idealne dla osób chcących przejąć pełną kontrolę nad finansami.
Co obejmuje usługa?
- Wszystkie elementy z poprzednich czterech usług
- Priorytetowy kontakt z doradcą (e-mail i telefon)
- 3 miesiące wsparcia po wdrożeniu planu
- Comiesięczne spotkania kontrolne (online)
- Dostęp do narzędzi analitycznych
- Aktualizacja planu finansowego co kwartał
Dla kogo?
Dla osób i przedsiębiorców, którzy traktują finanse poważnie i chcą kompleksowo uporządkować wszystkie obszary – od budżetu domowego po inwestycje i podatki.
